שכירים? עצמאיים? בדקו את תוכניות הפנסיה לפני סוף שנת המס, ולוודא מיצוי מירבי של הטבות המס.
שנת המס 2019 מסתיימת. אנחנו מקווים שנקטתם בכל הצעדים הדרושים להבטחת מלוא זכוותיכם לשנה זו בתוכניות הפנסיה- קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים וקופות גמל. גם קרנות ההשתלמות שייכות לבדיקות החיוניות של סוף השנה.
הטבות מס לחוסכים בתכניות פנסיה היא דרך של המדינה לעודד חיסכון לגיל הפרישה. הן נולדו בעבר, כאשר חיסכון פנסיוני היה בחירה. היום כל אזרח חייב לחסוך לפנסיה, במסגרת חוק פנסיה חובה לשכירים ולעצמאים.
כדאי בהזדמנות זו לוודא גם שכל הפרטים שלכם נכונים ומדויקים.אפשר לעשות הכל לבד, בזמן הכי נוח לכם, באמצעות כלים מכוונים.
מצד שני, זה בדיוק הזמן הנכון להיות בקשר עם סוכן הביטוח, שגם יכול לסייע בבדיקות הפיננסיות ועוד יותר במסקנות לעתיד.
חשוב לוודא שניצלתם את תקרת ההפקדות במלואה וקיבלתם את כל הטבות המס המגיעות לכם.
בנושא זה תוכלו לפנות למומחה הביטוח של עטרת און ליין מר יצחק שלומביץ'
