מרכיבים מרכזיים של תיק השקעות מגוון היטב

מרכיבים מרכזיים של תיק השקעות מגוון היטב

1. מניות:

• מניות מקומיות – כלול תמהיל של מניות גדולות, בינוניות וקטנות.
• מניות בינלאומיות – השקעה במניות משווקים מפותחים ומתפתחים לקבלת חשיפה גלובלית.

2. הכנסה קבועה:

• אג"ח ממשלתיות – אגרות חוב אמריקאיות ומוניציפליות ליציבות.
• אג"ח תאגידיות – אגרות חוב בדרגת השקעה גבוהה ותשואות גבוהות לתשואות גבוהות יותר.

3. נכסים ריאליים:

• נדל"ן – כלול REITs (קרנות השקעה בנדל"ן) לקבלת חשיפה לשוק הנדל"ן.
• סחורות – השקעה בסחורות כמו זהב, כסף ונפט להגנה מפני אינפלציה.

4. השקעות אלטרנטיביות:

• קרנות גידור – מציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות עם פרופילי סיכון שונים.
• הון פרטי – השקעות בחברות פרטיות לפוטנציאל צמיחה ארוך טווח.

5. מזומנים ותמורת מזומנים:

• קרנות כספיות – מספקות נזילות ובטיחות.
• אג"ח קצרות טווח – מציעות תשואות גבוהות יותר מחשבונות חיסכון מסורתיים תוך שמירה על סיכון נמוך.

6. אסטרטגיות גיוון:

• הקצאת נכסים – איזון מחדש תקופתי של התיק לשמירה על הקצאת נכסים רצויה.
• גיוון גיאוגרפי – פיזור השקעות באזורים שונים למזעור סיכונים אזוריים.

לקבלת ההחלטה יש חשיבות רבה. מומלץ להתייעץ איתנו לפני קבלת ההחלטה .