ע"פ חוק, רק סוכן ביטוח ופנסיה מורשה ומקצועי רשאי לבצע עבורכם בדיקה של תיק הביטוח והפנסיה, באמצעות מערכות הר הביטוח והמסלקה הפנסיונית.
לאחרונה מתרבות הידיעות בתקשורת ובאתרי האינטרנט, אודות סוג חדש של נוכלות בביטוח: חיוגים ו- SMS אקראיים מטעם גורמים לא מוסמכים ולא מקצועיים, המציעים בטלפון ואו ב- SMS בדיקה של תיקי הביטוח והפנסיה.אז מהי בדיקת תיק ביטוח ופנסיה? למי הסמכות לטפל הזה עבורכם? אז ככה, כיום באמצעות מערכות טכנולוגיות מתקדמות של משרד האוצר ניתן לקבל תמונה מלאה של ריכוז הכיסויים הביטוחיים והפנסיונים של כל אדם בישראל.
מערכות אלה זמינות כשירות לציבור , לרוב בחינם או בתשלום וכל אחד יכול לצפות במידע האישי שלו באמצעות תעודת זהות ותאריך הנפקתה.במטרה לאתר פוליסות ותוכניות "אבודות" ובדיקת ביטוחים כפולים או מיותרים למעשה אין צורך ביותר מכך, והמלצתנו לבצעה את בדיקה זו באופן אישי או באמצעות גורם אשר אתם נותנים בן את אמונכם.אבל לא לשכוח שבכדי לנתח את המידע, לגבש המלצות ותוכנית פעולה, נדרש כמובן ידע מקצועי.אי לכך ובהתאם לזאת, החוק מאפשר לכל אזרח להעניק מטעמו הרשאה לגורם מוסמך ומקצועי קרי: בעל רישיון בביטוח או בפנסיה לבצע עבורו את הבדיקה ולספק את הממצאים יחד עם הייעוץ המקצועי הנלווה לכך.
לא מעט גורמים מנצלים מצב זה ע"מ לשאוב מאזרחים תמימים נתונים אישיים רגישים.פנינו למומחה הביטוח שלנו בתחום הביטוח והפנסיות יצחק שלומוביץ' מעטרת ביטוח און ליין שאמר: ראשית, הדבר הכי חשוב לא למסור מידע אישי, כגון מספרי תעודות זהות ותאריך הנפקת התעודה או כל פרטים אחרים מזהים לאף גורם שאינכם מכירים או שהוסמך לכך. עפ"י חוק, רק סוכן מורשה ומוסמך רשאי לבדוק עבורכם נתוני ביטוח ופנסיה ולהעניק המלצות זאת רק לאחר שקיבל הרשאה אישית מטעמכם סיכם איציק שלומוביץ.
