לקוח המעוניין לנהל את קופת הגמל או קרן ההשתלמות בעצמו או באמצעות מנהל תיקים אישי, ומעדיף להיות מעורב פעיל במדיניות השקעת כספיו – יש לנו את הפתרון עבורו!
קרן השתלמות בניהול אישי (IRA)
קופת תגמולים בניהול אישי (IRA)
במסגרת הניהול האישי, הלקוח יכול לבנות בעצמו או באמצעות מנהל תיקים אישי את תיק ההשקעות שלו, להשקיע בני"ע, לבחור באילו מניות ונכסים אחרים להשקיע- בעצמו או באמצעות מנהל התיקים שיבחר בכפוף להוראות החוק, תוך שהוא נשען על יתרונות המקצועיות.
יתרונות מרכזיים:
- ניהול אישי גמיש של כספי החיסכון, באופן עצמאי או באמצעות מנהל תיקי השקעות חיצוני
- הטבות המס להן זכאים בקופת גמל ובקרנות השתלמות נשמרת
- שותפות פעילה ומעורבת בבניית תמהיל ההשקעות בהתאם לפרופיל ההעדפות האישי באופן עצמאי או באמצעות מנהל התיקים
- גמישות בשל היקף הנכסים, ניתן להגיב במהירות ולשנות בקלות את הרכב תיק ההשקעות בהתאם למצב השוק
למי מתאים ניהול אישי?
- ללקוחות בעלי הבנה רבה בעולם ההשקעות, המעוניינים להיות מעורבים ופעילים במדיניות ההשקעה של קרן ההשתלמות/ קופת הגמל שלהם
- לקוחות המעוניינים למנות מנהל תיקים אישי מטעמם לניהול כספי הגמל וההשתלמות שלהם, תוך שליטה ושקיפות
