יש יותר מדרך אחת ליהנות מהחיסכון
חוסכים כסף בפוליסות חיסכון, קופות גמל ועוד? כדאי שתדעו שביכולתכם לפדות את הסכום שצברתם גם כסכום חודשי קבוע, מתוך הכסף שנצבר בפוליסה, שאתם בוחרים את מספר התשלומים!
למעשה, מדובר במנגנון תשלומים גמיש (פדיון בתשלומים), המאפשר לקבוע את גובה התשלום החודשי ואת מספר התשלומים המבוקש, תוך שמירה על האפשרות לשנות את הבחירה בכל עת (נזילות, מעבר בין מסלולים).
הכסף "שנותר" בחיסכון וטרם נפדה, ממשיך לשמור על נזילות מלאה, וליהנות מפוטנציאל לתשואות בהתאם למסלול בו הושקע.
למי פדיון בתשלומים יכול להתאים?
- ללקוח שמעוניין להמשיך ליהנות מיתרונות הפוליסה שלו במקביל לקבלת הכנסה חודשית
- למוטב שירש סכום חד פעמי ומבקש לקבל את הכספים כהכנסה חודשית במקום כסכום חד פעמי
- לבני הגיל השלישי שצמצמו משרה או פרשו ורוצים השלמת הכנסה מתוך כספים הוניים שצברו, מבלי לנעול את הכסף ההוני למטרת קצבה
יתרונות פדיון בתשלומים:
- ניתן לשנות או להפסיק את הסדר התשלומים בכל עת
- ניתן למשוך בכל עת בתשלום חד פעמי את יתרת הכספים הנזילים שטרם שולמה (או חלק ממנה)
- יתרת הכסף שטרם נפדתה כתשלום חודשי, ממשיכה להיות צמודה למסלול השקעה וליהנות מפוטנציאל לתשואות
