צור קשר
דלג על צור קשר

תכנון פיננסי בראייה כוללת וארוכת טווח

שירות תכנון פיננסי בהתאמה אישית למשפחות שחושבות קדימה, רואות רחוק ומחפשות יציבות כלכלית בהווה ובעתיד

 

ככל שהתקציב האישי והמשפחתי הופך מורכב יותר, כך גובר הצורך בביצוע של תכנון פיננסי מקצועי שמבטיח יציבות כלכלית לאורך זמן ואת העתיד הכלכלי שלך ושל המשפחה לאחר הפרישה מהעבודה.

תכנון פיננסי בראייה כוללת (Holistic Financial Planning) מתייחס לכל מגוון ההיבטים הכלכליים של משפחה:

  • נכסים ריאליים - דירה או בית (כולל משכנתאות), קרקעות ונכסים אחרים
  • השקעות וחיסכון - תוכניות חיסכון, קרנות נאמנות, פיקדונות, מניות וכד'
  • חיסכון פנסיוני - קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קופות גמל וקרנות השתלמות
  • סל הביטוח - ביטוח חיים, ביטוח בריאות ופוליסות ביטוח אלמנטרי (רכב, דירה וכד')
  • צרכים מיידיים - ניהול הכנסות והוצאות להבטחת רמת החיים השוטפת
  • צרכים עתידיים - תכנון לקראת פרישה, הורשת הון לדורות הבאים וכד'

עטרת ביטוח ופיננסים מתמחה בתכנון פיננסי ליחידים ומשפחות. צוות עטרת מבצע עבור כל לקוח תכנון פיננסי מקיף ומלווה את הלקוח לאורך כל הדרך בייעוץ וביישום ההחלטות. כל החלטה מיושמת באישור הלקוח בלבד, בשקיפות מלאה. לרשות הלקוח עומד אתר האינטרנט של עטרת המציג (באמצעות שם משתמש וסיסמא אישית) מידע עדכני אודות נכסים שונים של הלקוח.

תכנון פיננסי אינו מהלך חד פעמי אלא תהליך רציף ומתמשך. הפתרונות וההמלצות מותאמים למצבים המשתנים של המשפחה - הרחבת המשפחה, מעבר דירה, התבגרות הילדים, הגעה לגיל הפרישה ועוד צמתי חיים אופייניים המשפיעים על הצרכים הכלכליים של המשפחה.

תהליך התכנון במלואו ולכל אורכו מתבצע בשיתוף מלא של הלקוח. התהליך כולל מספר שלבים עיקריים:

  • הגדרת צרכים מיידיים ועתידיים
  • ריכוז כל המידע הפיננסי לצורך קבלת תמונה כוללת של התזרים והנכסים
  • גיבוש תוכנית כוללת בראייה ארוכת טווח והגשתה ללקוח
  • יישום ההמלצות באישור הלקוח
  • ליווי שוטף ומפגשים תקופתיים עם הלקוח לבחינת התאמות ושינויים נחוצים

פנה/י אלינו לקבלת למידע נוסף בנושא תכנון פיננסי וכיצד הוא מתאים לך ולמשפחתך.

עבור לתוכן העמוד